En un intento por abordar las crecientes preocupaciones del gobierno en torno al uso ilícito de activos digitales, los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall han presentado la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023.
La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023
La propuesta de legislación tiene como objetivo reforzar la seguridad nacional cerrando las lagunas y garantizando que el ecosistema de activos digitales alinea con los marcos existentes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) que rigen los sistemas financieros tradicionales.
De acuerdo con la presentación, la motivación detrás de la legislación propuesta proviene de informes alarmantes de múltiples agencias de seguridad nacional, que destacan el uso cada vez mayor de activos digitales en el lavado de dinero, ataques de ransomware, esquemas de fraude e incluso financiación para «naciones rebeldes» como Irán, Rusia y Corea del Norte. . Afirma:
“Irán, Rusia y Corea del Norte, que se ha convertido en uno de los países más prolíficos del mundo. criptocriminalesrobando 1.700 millones de dólares en activos digitales solo en 2022, han recurrido a los activos digitales para evadir sanciones y financiar programas de armas ilegales”.
Estricto KYC en carteras Bitcoin
Las medidas propuestas en la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales incluyen una extensión integral de las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Afirma trabajar con la filosofía de “misma transacción, mismo riesgo, misma regla”, imponer estricto Conozca a su cliente (KYC) requisitos en todos los niveles del sector de activos digitales, desde mineros hasta proveedores de billeteras.
JUSTO EN: Elizabeth Warren presenta la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2023
Este proyecto de ley ampliaría las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluidos los requisitos KYC para todos los proveedores de billeteras de activos digitales, mineros y validadores.
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– Noticias de Bitcoin (@BitcoinNewsCom) 11 de diciembre de 2023
En particular, la legislación se centra en las carteras digitales «no alojadas», que permiten a los usuarios eludir los controles de sanciones y AML. La Ley ordena a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) para finalizar e implementar su plan de diciembre de 2020. regla propuesta. Esta regla requiere que los bancos y las empresas de servicios monetarios verifiquen las identidades de los clientes y las contrapartes para las transacciones que involucran billeteras no alojadas o billeteras alojadas en jurisdicciones que no cumplen con BSA.
El proyecto de ley también propuesto tiene como objetivo abordar las tecnologías que mejoran el anonimato utilizadas en el espacio de los activos digitales. Sugière FinCEN Debería emitir orientación a las instituciones financieras sobre la mitigación de los riesgos asociados con los activos digitales anonimizados. El documento dice:
«Ordena a FinCEN que emite directrices para las instituciones financieras sobre cómo mitigar los riesgos de manejar, usar o realizar transacciones con activos digitales que han sido anonimizados mediante mezcladores de activos digitales y otras tecnologías que mejoran el anonimato».
Para fortalecer la aplicación, la Ley ordena a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) que establecen procesos de examen y revisión del cumplimiento ALD/CFT para entidades bajo su ámbito regulatorio.
Al reconocer la naturaleza global de los activos digitales, la Ley amplía las reglas de la BSA para incluir la presentación de informes sobre cuentas bancarias extranjeras. Los ciudadanos estadounidenses que realicen transacciones superiores a 10.000 dólares en activos digitales a través de cuentas extraterritoriales deberán presentar un Informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR) ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
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La comunidad reacciona
El senador Warren propuesta legislativa obtuvo un rápido y potente respuesta de la comunidad Bitcoin.
Críticos argumentar que imponer regulaciones contra el lavado de dinero (AML) a los desarrolladores y operadores de nodos podría sofocar la innovación y comprometer la privacidad.
Equilibrar la seguridad y la privacidad del usuario es una preocupación importante, y los detractores, incluidos expertos legales y grupos de expertos en activos digitales, advierten contra la potencial erosión de los derechos de privacidad en la búsqueda del cumplimiento normativo.
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