Las criptomonedas existen desde hace más de una década; Sin embargo, sólo en los últimos años la corriente principal ha reconocido el alcance total de su utilidad. Ya sea que su empresa esté utilizando Bitcoin como cobertura contra las monedas tradicionales, tratando de evitar las tarifas exorbitantes que cobran las instituciones de servicios financieros o simplemente buscando una forma eficiente de pagar, no hay duda de que su popularidad y utilidad como moneda aceptable se ha disparado.
Sin embargo, esa popularidad conlleva una mayor necesidad de proteger su organización. Es posible que hayas oído hablar de malos actores (como Sam Bankman-Frito) usando criptomonedas para cometer lavado de dinero y fraude, o estafadores que aprovechan el anonimato de las criptomonedas para ganar dinero fácil. Aunque los malos actores abundan en todas las esferas económicas, siendo las criptomonedas una frontera relativamente nueva, es crucial que usted sea consciente de las amenazas potenciales y pueda reconocerlas.
Asimismo, esa popularidad conlleva un mayor nivel de escrutinio. Las regulaciones federales para las criptomonedas han cambiado y no estar informado sobre cómo esas regulaciones afectan sus transacciones podrían poner en riesgo a su organización.
En este artículo, analizaremos algunos de los peligros más comunes asociados con el uso de Bitcoin, le enseñaremos cómo detectar y evitar estafas con criptomonedas y le informaremos sobre cómo las regulaciones pueden afectar la forma en que su organización usa Bitcoin.
Conozca los matices de la moneda
Aunque el uso de cualquier tipo de moneda conlleva cierto nivel de riesgo, Bitcoin es diferente de las monedas tradicionales y viene con normas que usted, los empleados o los clientes pueden no comprender intuitivamente. Si está pensando en utilizar criptomonedas, existen algunas diferencias claves que debe tener en cuenta:
- Volatilidad de precios: debido a que el valor de la criptomoneda no está regulado por una parte externa, se determina en gran medida que vale lo que alguien más esté dispuesto a pagar por ella.
- Falta de protección federal: La desventaja de no tener el gobierno federal para regular sus fondos es que es poco probable que brinde protección si se pierden fondos. Con Bitcoin, una vez que se pierde el dinero, se pierde, un hecho que ha llevado a algunos a tomar Medidas extremas para recuperar criptomonedas extraviadas.
- Privacidad en el cadena de bloques: Si bien las transacciones de criptomonedas se consideran en gran medida anónimas, cierta información suele ser registrado públicamente en la cadena de bloques. Medidas como destrucción de disco duro puede proporcionar una capa adicional de seguridad en estos casos, evitando que los malos actores rastreen digitalmente sus transacciones y accedan a los datos confidenciales de su organización.
Tenga en cuenta que en una industria tan centrada en lo digital como Bitcoin, los datos son los reyes. Si tiene datos no seguros que un ciberdelincuente podría obtener, asegúrese de que estén adecuadamente protegidos antes de incursionar en la cadena de bloques. Si no se garantizan las capas de seguridad adecuadas, se corre el riesgo de que se exploten los datos de su organización.
Evite estafas y proteja su organización
Es más, los malos actores pueden intentar utilizar el anonimato asociado con la cadena de bloques para estar al incauto Bitcoin. Sin embargo, las estafas dirigidas a empresas suelen intentar utilizar los mismos esquemas “probados y verdaderos” una y otra vez, una estrategia que pierde su potencia cuando las personas pueden reconocer a sus patrones demasiado familiares.
Algunos de los más comunes Tácticas de estafa que su empresa puede encontrar incluir estrategias clásicas como:
- Suplantación de identidad;
- llamadas automáticas;
- ingeniería social;
- Malware.
De hecho, las preocupaciones sobre estafas y robos son una razón importante por la que algunos piden una mejor regulación antifraude en cripto. Sin embargo, hasta que existan regulaciones, una de las formas más efectivas de protegerse contra este tipo de estafas es simplemente saber cómo son, tanto en general como en el contexto de las estafas criptográficas específicamente. Si usted y sus empleados saben a qué prestar atención, será menos probable que caigan en la estafa y se asegurarán de tener la protección que necesitan, dada la relativa falta de protección legal disponible.
Alinearse con las regulaciones
Como se mencionó anteriormente, las regulaciones para Bitcoin están comenzando a cambiar. Aunque esto puede ser una preocupación para quienes desconocen esas regulaciones, también es emocionante para el potencial general de Bitcoin en su conjunto. Algunos gobiernos están Aprovechar las regulaciones como arma. contra el potencial de Bitcoin, pero otros tienen regulaciones avanzadas hasta el punto de que se sientan cómodos usando la moneda. para verificar los resultados de las elecciones.
Si bien la eficacia y la intención detrás de las medidas regulatorias difieren actualmente de un país a otro, la creciente popularidad de Bitcoin está acelerando el desarrollo de regulaciones internacionales más positivas.
En EE.UU. UU., es legal comprar y vender criptomonedas, y la administración Biden ha iniciativas anunciadas apoyar el uso legal de las criptomonedas y penalizar a los malos actores. Sin embargo, los detalles concretos de esas iniciativas siguen siendo turbios, lo que hace poco probable que las regulaciones federales afecten directamente el uso de las criptomonedas por parte de su organización en este momento.
En ausencia de una supervisión federal coordinada, la regulación de las criptomonedas varía de un estado a otro. Puede aprovechar sitios como Bloomberg Law para ver una resumen agregado de las leyes criptográficas para su estado o territorio, pero desglosaremos rápidamente algunos ejemplos de cómo son estas leyes.
- Nueva York exige que los compradores y usuarios de Bitcoin obtengan una «BitLicense» exclusiva del estado antes de vender, comprar o utilizar Bitcoin comercialmente.
- Tennessee no considera las transacciones de Bitcoin «transmisión de dinero», pero requiere una licencia para intercambiar Bitcoin por moneda fiduciaria.
- Florida considera que todos los usos de Bitcoin están sujetos a las leyes de transmisión de dinero y, por lo tanto, requieren una licencia; Sin embargo, las leyes sobre licencias se han relajado en general.
- California no ha decidido si regulará el uso de Bitcoin y actualmente no cuenta con leyes para supervisar las transacciones individuales o corporativas.
Como puede ver, la regulación de las criptomonedas es un tema complejo y lleno de matices, y las regulaciones siempre están evolucionando tanto a nivel federal como estatal. Será necesario realizar una investigación sobre cómo su estado gobierna el uso de monedas como Bitcoin antes de usarlas en su organización, ya que querrá garantizar el cumplimiento de las leyes locales.
Mantenerse alineado con las regulaciones cambiantes, emplear estrategias para evitar estafas y proteger sus datos, y conocer los matices de los intercambios de criptomonedas permitirá a su organización navegar en esta industria con confianza.
Esta es una publicación invitada de Miles Oliver. Las opiniones expresadas son enteramente propias y no reflejan necesariamente las de BTC Inc o Bitcoin Magazine.