La regulación de Bitcoin y Lightning en la Isla de Man

Introducción

Antes de que nuevas tecnologías financieras innovadoras como Bitcoin puedan prosperar dentro de una economía, el panorama político de una sociedad debe determinar primero cómo estas innovaciones pueden operar de manera efectiva.

Esto implica una definición clara dentro de los marcos regulatorios con respecto a los derechos de propiedad y las obligaciones contractuales. En vista de esto, el siguiente artículo proporcionará una descripción concisa del entorno regulatorio de la Isla de Man, mientras que un informe complementario cubrirá el tema con mayor profundidad.

Para garantizar una perspectiva completa y creíble, tanto el informe como el artículo incorporan conocimientos de varios expertos de la industria.

Descripción general de las regulaciones de Bitcoin y Lightning en la Isla de Man

En cuanto a Lightning, actualmente no existe ninguna normativa que aborde específicamente la red en sí. En cambio, las actividades Lightning se clasifican en actividades de Moneda Virtual Convertible (CVC).

Esta clasificación se alinea con las Islas ‘Agnóstico de cadena de bloques.‘enfoque de regulación, que busca regularmente los casos de uso de la tecnología blockchain, a diferencia de la tecnología.

Contexto del sector de activos digitales en la Isla de Man

En cuanto a BTC, la Autoridad de Servicios Financieros de la Isla de Man (IOMFSA) ha declarado explícitamente que no lo considero como un seguridad. Sin embargo, si BTC ofreciera el derecho a un ingreso, se consideraría un valor y, como resultado, se regularía.

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En consecuencia, queda fuera de ciertos aspectos del entorno regulatorio. Esto tiene implicaciones importantes tanto para los consumidores como para las empresas.

Implicaciones para las empresas

Para las empresas, esto significa que un licencia de servicios financieros no es necesario para realizar tales actividades. Sin embargo, es necesario registrarse ante la IOMFSA según el Ley de empresas designadas (registro y supervisión) de 2015. En la siguiente figura se muestran ejemplos de actividades comerciales que se incluyen en la ley.

La ley permite a la IOMFSA cumplir con sus obligaciones de monitoreo y supervisión con respecto a las disposiciones contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT).^[1].

Esto es de suma importancia debido a la iniciativa del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recomendaciones. Estas recomendaciones son fundamentales para mantener la confianza de los inversores en la Isla de Man como una base financiera extraterritorial segura, estable y creíble.

Se deben considerar las consecuencias legales, ya sean penales o civiles, impuestas a las empresas que no cumplan. Esto se refiere específicamente a aquellos que operan en la Isla de Man y participan en actividades tales como suministro o publicidad sin el registro adecuado. Además, el seguimiento se mejora mediante evaluaciones periódicas. LMA/CFT inspecciones por parte de la IOMFSA. Esto también puede extenderse a órdenes de registro en caso de que no se proporcione información.

Actividades comerciales designadas

Con respecto a los costos totales asociados con un Registro de Empresa Designada, las empresas deben anticipar una tarifa base junto con una tarifa por volumen correspondiente, según la cantidad de empleados.

En el año inicial de negociación, considerando el aumento de costos previsto para el próximo año fiscal (1 de abril de 2024 – 31 de marzo de 2025), un Iluminación o Se espera que las empresas basadas en Bitcoin incurran en tarifas anuales por una licencia de empresa designada y un registro que oscilan entre £6,605 y £10,507 (según el horario 3).

Vale la pena señalar que las tarifas de solicitud por sí solas para las empresas basadas en BTC representan actualmente una tasa fija desproporcionada de £3,500 en comparación con las tarifas para otras actividades comerciales designadas.

Tarifas de solicitud de una licencia comercial designada

Sin embargo, las tarifas son diferentes en otros países:

1. Lituania – las licencias pueden costar alrededor de £ 17 000.
2. El Salvador – cuesta alrededor de £ 7,000, con $ 5,475 por una tarifa única inicial y $ 3,650 anual
3. Dubái – cuesta alrededor de £ 7,450.

Pese a esto, una Empresa Designada que prefirió permanecer en el anonimato afirmó:

“Las condiciones generales parecen razonables en términos generales, pero las nuevas tarifas anuales de la FSA para las empresas de criptomonedas las castigan desproporcionadamente en comparación con otras empresas designadas (abogados, contadores) de tamaño similar y que conllevan un riesgo igual o superior de ALD. /CFT. Estos comentarios se han proporcionado a la FSA en el pasado”.

– Gerente senior en una empresa designada en la Isla de Man

Implicaciones para los consumidores

El enfoque regulatorio actual en la Isla de Man difiere significativamente entre consumidores y empresas.

Los comentarios recopilados para este artículo destacan un sentimiento predominante dentro de la industria. Se percibe que las regulaciones actuales, si bien son sólidas en materia de cumplimiento ALD y CFT, carecen de énfasis en salvar los intereses de los consumidores.

Cuando se preguntó a expertos de la industria sobre la ruta comercial designada existente, un profesional expresó su preocupación:

“Cumple con las regulaciones ALD/CFT, pero no ofrece la protección al consumidor que normalmente se espera de una empresa registrada. Con regiones como el Reino Unido, la UE, Dubai y Singapur avanzando en la legislación sobre criptomonedas, la Isla de Man corre el riesgo de quedarse atrás. Sería beneficio para la Isla de Man ampliar su legislación más allá de ALD/CFT, utilizando marcos existentes como ISO o SOCS, PCI e implementando requisitos de auditoría para reservas y almacenamiento en frío”.

– Comentarios de un miembro de la industria en la Isla de Man

Otros miembros legales de la industria agregaron:

“Aunque el DBA ha sido suficiente en el pasado, creo que es necesario que haya una regulación adicional para garantizar que se respete la integridad de la Isla de Man y para garantizar que no facilitamos un incidente como el FTX.«

– Jack IgglesdenAbogado especializado en BTC y activos digitales.

El énfasis predominante en las obligaciones ALD y CFT se remonta a la postura del gobierno central sobre el crecimiento de la industria, más que sobre la protección del consumidor. Ministro del Tesoro Dr. Allison declaración reciente sobre la adopción de una nueva norma internacional de declaración fiscal refleja este enfoque:

«Si bien no anticipo que habrá muchas empresas en la Isla que deban informar bajo este nuevo estándar, es vital que hagamos nuestra parte para garantizar que el mercado de criptoactivos no facilite la evasión fiscal…»

– Ministro del Tesoro, Dr. A. Allison

Esto, junto con la aparente falta de interés de las agencias públicas y el gobierno central en Bitcoin, Lightning y otros activos digitales, indica por qué el enfoque regulatorio actual se inclina hacia las obligaciones ALD/CFT en lugar de priorizar la protección del consumidor.

Casos legales interesantes en la Isla de Man

En un caso innovador sobre 16 de enero de 2023AAO Technologies Limited se enfrentó a la Autoridad de Servicios Financieros de la Isla de Man (IOMFSA) en una disputa legal fundamental relacionada con el rechazo de su solicitud de Empresa Designada.

Esto marcó un momento histórico, ya que llevó al tribunal a imponer la primera sentencia. orden de costos contra la IOMFSA.

AAO Technologies, la empresa matriz de Bitcoins rápidosun intercambio exclusivo de BTC fundado por Danny Brewster, inicialmente se mudó a la Isla de Man con aspiraciones de establecer una operación global. Sin embargo, los recientes fallos judiciales del Tribunal de Servicios Financieros de la Isla de Man llevaron a AAO Technologies a trasladarse a otra jurisdicción.

El tribunal, en el caso de AAO Technologies contra la Autoridad de Servicios Financieros de la Isla de Man, dictaminó que la revocación de la IOMFSA excedió sus poderes, otorgando una orden de costas en su contra por violar sus poderes y participar en una conducta irrazonable según la Regla 27 (3) (b).

Conclusión

Varios factores están influyendo actualmente en el panorama regulatorio para BTC y relámpago rojo en la Isla de Man.

Por un lado, el duras leyes del Reino Unido Las contra la promoción financiera de activos digitales amenazan con alienar a las empresas emergentes centradas en el crecimiento en el Reino Unido y empujarlas a considerar otras jurisdicciones más favorables, como la isla.

Un miembro de la industria expresó su punto de vista sobre este tema, afirmando:

“El Reino Unido ha aplicado recientemente estrictas regulaciones de promoción financiera y ha confirmado que todas las actividades comerciales de criptoactivos ahora estarán completamente reguladas. Estoy de acuerdo en que es necesaria una regulación, pero se trata de encontrar el equilibrio adecuado para evitar que la regulación sea un elemento disuasorio. Tengo la esperanza de que la Isla de Man no siga el enfoque del Reino Unido y se tome el tiempo necesario para producir un conjunto de regulaciones más coherente y atractivo para fomentar el crecimiento”.

– Gerente senior de una empresa designada en la Isla de Man

A pesar de que la Isla de Man se presenta como una alternativa preferible al Reino Unido en este contexto, la Isla parece tener dificultades para aprovechar plenamente esta oportunidad. Esto se atribuye a las actitudes que prevalecen tanto dentro del sistema regulatorio como en las agencias públicas.

Este punto de vista no se limita únicamente al autor. Otro miembro de la industria, que prefirió permanecer en el anonimato, también intervino sobre el tema:

“El verdadero cambio sólo puede lograrse a nivel político. lamentablemente, hay poca evidencia de que los políticos de la OIM tengan el deseo de adoptar y fomentar la adopción de criptomonedas”.

– Miembro anónimo de la industria

Notas a pie de página:

[1] – Las Empresas Designadas también pueden optar por que organismos profesionales supervisen su cumplimiento de las obligaciones ALD y CFT, pero el registro y la aplicación no pueden delegarse en estos organismos.

Preguntas más frecuentes

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