Deltec Bank and Trust Ltd, una institución financiera con sede en Bahamas, se ha visto envuelta en una controversia en medio de acusación de ayudar a las actividades fraudulentas del ahora desaparecido intercambio FTX que involucran transacciones de activos digitales. Las acusaciones sugieren que el banco expandió importantes líneas de crédito y facilitó transferencias cuestionables, lo que generó preocupaciones sobre su participación en posibles malas conductas financieras.
Acusaciones de líneas de crédito secretas y malversación de fondos
De acuerdo a documentos judiciales y testimonios, Deltec es acusado de extender en secreto una línea de crédito de 2 mil millones de dólares a Investigación Alamedauna empresa comercial asociada con Sam Bankman-Fried (SBF). Esta línea de crédito supuestamente permitió a Alameda Research participar en la creación y comercialización de monedas estables Tether, un activo digital popular, sin respaldo financiero inmediato.
La demanda afirma que Caroline Ellison, directora ejecutiva de Alameda Research, afirmó que la línea de crédito «no oficial» o «secreta» de Deltec a Alameda les permitió generar alrededor de $40 mil millones en monedas estables Tether. Esta cantidad constituía casi la mitad de la circulación total de Tether en ese momento en particular.
Además, la demanda afirma que Deltec ayudó a SBF a apropiarse indebidamente de fondos de clientes, transfiriéndolos entre cuentas y priorizando retiros para ciertas entidades.
Participación en transacciones de activos digitales
Las acusaciones contra Deltec arrojan luz sobre su importante papel en facilitando transacciones de activos digitales, particularmente dentro del ecosistema Tether. Los documentos sugieren que el banco jugó un papel central en la emisión y canje de monedas estables Tether, contribuyendo a la expansión de este mercado de activos digitales.
Ellison destacó en sus declaraciones judiciales:
“No recuerdo específicamente cuándo Deltec comenzó a ofrecerle a Alameda la línea de crédito no oficial de Deltec, pero lo mejor que recuerdo es que Deltec le permitió a Alameda acceder a la línea de crédito no oficial de Deltec en 2020 y 2021. No sé si se ofreció algún servicio similar. ofrecido a los demás clientes de Deltec. Recuerdo que el señor Pepin (director ejecutivo adjunto de Deltec) pidió repetidamente que Alameda mantuviera el acuerdo en secreto. No conozco ninguna documentación o términos bajo los cuales se haya ofrecido la línea de crédito no oficial de Deltec. Por las declaraciones y la conducta del señor Pepin sospeché que la línea de crédito no oficial de Deltec podría no haberse reflejado con precisión en los libros de Deltec”.
Prácticas bancarias cuestionables de Deltec Bank
La demanda alega además que Deltec Bank no cumplió con los estándares de cumplimiento normativo, incluido Conozca a su cliente (KYC) y regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Se acusa a Deltec de compartir información confidencial de cumplimiento con los intercambios de activos digitales, lo que podría ayudarle a evadir el escrutinio regulatorio. Además, el banco está acusado de fabricando documentos para eludir los requisitos regulatorios, lo que genera preocupaciones sobre su compromiso con las prácticas bancarias éticas.
Deltec supuestamente proporcionó 17 cuentas para el intercambio FTX, incluida una para Alameda. Durante el colapso de la bolsa, el contacto principal en Deltec fue Gregory Pepin, el director ejecutivo adjunto, asistido por Michel Giacomotti, gerente de desarrollo comercial.
La demanda colectiva alega:
“Los señores Pepin y Giacomotti se comunicaban frecuentemente con Alameda, FTX Trading y FTX Group en varios grupos de chat a través de la plataforma de mensajería Telegram. El grupo estaba muy unido, como lo demuestran los mensajes de Telegram. El equipo de Alameda, el señor Pepin y el señor Giacomotti, bromearían acerca de comprar islas privadas juntos”.
Relaciones Financieras e Inversiones
Las relaciones financieras de Deltec con entidades como FTX y Alameda Research han sido objeto de escrutinio, con acusación de trato preferencial e inversiones no reveladas. La demanda destaca la recepción por parte de Deltec de un préstamo de 50 millones de dólares de una entidad asociada con FTX, lo que plantea dudas sobre la naturaleza de sus transacciones financieras. Además, los mensajes de texto sugieren estrechos vínculos entre los ejecutivos de Deltec y las personas involucradas en el comercio de activos digitales, lo que indica posibles conflictos de intereses.
La demanda dice:
“En octubre de 2021, la empresa matriz de Deltec, Deltec International Group, recibió un préstamo de 50 millones de dólares de Norton Hall Ltd, una entidad controlada por Ryan Salame, director ejecutivo de la empresa bahameña de FTX. Se dice que se trata de la misma entidad a través de la cual Alameda ‘prestó’ 55 millones de dólares al señor Salame, pagados con fondos de los miembros del grupo”.
Impacto en clientes e inversores
Las acusaciones contra Deltec Bank tienen implicaciones importantes para los clientes e inversores en el mercado de activos digitales. Las preocupaciones sobre la integridad de las instituciones bancarias involucradas en transacciones de activos digitales podrían erosionar la confianza en el ecosistema financiero más amplio. Además, el posible uso indebido de los fondos de los clientes plantea serias preocupaciones éticas y legales, lo que requiere una investigación exhaustiva de las prácticas de Deltec.
Respuesta de Deltec y Representantes Legales
En respuesta a las acusaciones, Deltec ha negado vehementemente haber accionado mal y ha enfatizado su compromiso de defenderse de lo que describe como “reclamaciones sin fundamento”. Los representantes legales de Deltec han destacado la falta de pruebas concretas que respalden las acusaciones, sugiriendo que se basan en declaraciones sin fundamento de personas con intereses creados. Sin embargo, la gravedad de las acusaciones merece un escrutinio cuidadoso y una investigación imparcial.
Deltec Bank & Trust dijo en una respuesta escrita a La tribuna:
“Tenemos conocimiento de la denuncia enmenda presentada por los abogados demandantes en el asunto FTX. La nueva demanda no soluciona los defectos de las quejas anteriores y Deltec continuará defendiéndose enérgicamente contra estos reclamos sin fundamento, que no pertenecen a un tribunal de los EE.UU. UU. Las nuevas acusaciones se basan en gran medida en declaraciones sin fundamento de personas que, según entendemos, están resolviendo sus demandas con los demandantes a cambio de proporcionar la información. Como el resto del mundo, Deltec Bank y Jean Chalopin no tenían conocimiento de la mala conducta de FTX hasta que se hicieron pública”.
Conclusión
Las acusaciones contra Deltec Bank subrayan el complejo y cambiante panorama de las transacciones de activos digitales y el papel de las instituciones financieras para facilitar estas actividades. A medida que se intensifica el escrutinio regulatorio y crece la conciencia de los inversionistas, la necesidad de transparencia y rendición de cuentas en las prácticas bancarias se vuelve cada vez más primordial. El resultado de los procedimientos legales y las investigaciones en torno a Deltec probablemente tendrá implicaciones de gran alcance para toda la industria de activos digitales y el sector financiero en general.
El cargo Deltec Bank: Participación secreta de 2.000 millones de dólares con FTX y Alameda Research apareció primero en Noticias Bitcoin.