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Como minero de bitcoins, tienes mucho que gestionar, desde buscar electricidad económica hasta construir instalaciones, adquirir plataformas y formar un equipo experto que pueda mantener haciendo hash. Al hablar con empresas mineras a lo largo de los años, sabemos que la custodia de bitcoins suele ser una ocurrencia tardía.
Aquí describiremos el proceso de asegurar sus bitcoins minados en autocustodia mientras administramos una tesorería de bitcoins, CapEx, OpEx, OpSec, distribuciones de LP, impuestos y más. Dados los riesgos siempre presentes de trucos y retiros suspendidosnuestro objetivo es explicar los beneficios y las compensaciones de varios enfoques para la autocustodia de bitcoin, independientemente del tamaño de su operación.
Consideraciones de autocustodia de Bitcoin para mineros
Existen únicos que enfrentan los mineros con la autocustodia en comparación con otros tipos de poseedores de bitcoins:
- Los mineros reciben una alta frecuencia de depósitos entrantes de los pagos del pool de minería, lo que puede aumentar los costos de transacción debido a la inflación de UTXO (más sobre esto a continuación).
- Una parte de los bitcoins extraídos debe venderse para cubrir los gastos generales.
Otros desafíos son similares a los de otras empresas que poseen bitcoins:
- Es posible que las empresas no tengan la experiencia interna necesaria para establecer la autocustodia de forma segura y al mismo tiempo minimizar la complejidad.
- Las empresas generalmente tienen múltiples operadores y desean un control distribuido sobre los fondos bitcoin.
- Las empresas quieren minimizar el riesgo de contraparte y al mismo tiempo eliminar los riesgos de malware, errores de usuario, deterioro de los medios de almacenamiento, phishing, ataques físicos y otros riesgos de seguridad.
En todos los casos, se debe priorizar la posesión de las claves privadas de los bitcoins de su organización. Como explicaremos a continuación, multisig puede mejorar la seguridad de su bitcoin independientemente del tamaño de su organización. Si bien los detalles de su configuración pueden variar, multisig ayuda a abordar muchas de las preocupaciones anteriores y al mismo tiempo permite que su bitcoin toque los intercambios solo cuando sea necesario (por ejemplo, para OpEx/CapEx).
Por qué los mineros necesitan multifirma
Mejor seguridad que singlesig
Carteras de firma única (singlesig): controladas por una única clave asegurada por Trezor o Ledger billetera de hardware, por ejemplo: mejorar la seguridad, reducir el riesgo de contraparte y eliminar los intercambios como punto único de falla. Sin embargo, con singlesig, su bitcoin se pone en riesgo si una billetera de hardware o una frase inicial se pierde o se ve comprometida. Uno u otro, en manos equivocadas, podría provocar una pérdida permanente de fondos.
Las billeteras multifirma, por otro lado, le permiten almacenar bitcoins en una billetera controlada por Múltiples claves. Aumenten su seguridad al garantizar que se requiera más de una de esas claves, guardadas en diferentes ubicaciones, para firmar una transacción. Si se configura correctamente, multisig puede eliminar todos los puntos únicos de falla. Para un minero, esto significa eliminar el riesgo de que un solo empleado deshonesto mueva fondos y crear redundancia para que la pérdida de una sola billetera de hardware o frase inicial no pueda conducir a una pérdida crítica de fondos.
Eliminar el riesgo de custodia cambiaria
Los intercambios pueden ser un lugar conveniente para enviar bitcoins recién extraídos. Le permiten cambiar fácilmente bitcoins por su moneda fiduciaria local antes de enviar fondos a una cuenta bancaria vinculada, e incluso se encargan de cosas como Gestión de UTXO. En Bitcoin, sin embargo, siempre hay un precio que pagar por la comodidad. Los riesgos y posibles desventajas de utilizar un intercambio para el almacenamiento de claves son numerosos: el hecho de que pueden interrumpirle en cualquier momento y la posibilidad de hackeos e insolvencias son sólo el comienzo.
Flexibilidad para lograr un equilibrio ideal entre seguridad y complejidad.
Un quórum multifirma 2 de 3 tiene tres claves en total, de las cuales se requieren dos para gastar, lo que mantiene su bitcoin seguro incluso si una clave está comprometida. Muchas empresas mineras consideran que 2 de 3 multifirma es la configuración perfecta para su tesorería corporativa porque ningún individuo puede comprometer toda la tesorería, mientras que el envío de pagos de LP y gastos mensuales sigue siendo sencillo (solo se requieren dos firmas).
Multifirma con quórum superior (por ejemplo, 3 de 5, con cinco claves en total y tres necesarios para gastar) agrega más claves y, por lo general, más personas a la ecuación. Técnicamente, esto puede mejorar la seguridad de su billetera bitcoin en algunos casos, pero también aumenta la complejidad. Escribimos un artículo completo explicando ¿Por qué este es el caso?pero para los fines de este artículo, solo necesita saber que el punto óptimo para la mayoría de las personas, organizaciones y operaciones mineras tiende a ser 2 de 3.
Los beneficios de la custodia colaborativa
Al utilizar multifirma para la tesorería de su empresa minera, también podría beneficiarse al incluir una institución (como Unchained) que tenga una de las tres claves para su configuración multifirma.
Además de la seguridad mejorada que proporciona multisig, la custodia colaborativa también puede ayudar con:
- Reduzca la cantidad de elementos físicos (billeteras de hardware y frases iniciales) que necesita proteger.
- Monitoreo activo de actividades sospechosas, como firmas de transacciones no autorizadas o inicios de sesión de cuentas.
- Un socio que puede ayudar a su equipo a recuperar la billetera en caso de que una de sus claves se pierda o se vea comprometida.
Gestión de billeteras
Gestionar los pagos del pool de minería
Cada minero debe tomar decisiones sobre seguridad, costo de transacción y riesgo de contraparte al decidir qué tipo de billeteras usar para sus bitcoins recién extraídos.
A continuación se muestran cuatro flujos de trabajo de ejemplo que pueden ayudarle a determinar qué modelo es el mejor para su operación minera.
Flujo de trabajo n.° 1: pagos del grupo de minería enviados a una billetera de firma única
En este flujo de trabajo popular para operaciones mineras más pequeñas, usted recibe pagos del grupo de minería directamente en una billetera de firma única controlada por un solo operador. Los fondos que deben venderse se pueden enviar a un intercambio, mientras que los fondos que se almacenarán a largo plazo se enviarán a una billetera multifirma.
Flujo de trabajo n.º 2: pagos del grupo de minería enviados a una billetera multifirma
Este flujo de trabajo es el mismo que el flujo de trabajo descrito anteriormente, excepto que los pagos del grupo de minería se envían a una billetera multifirma en lugar de una billetera monofirma. Se requiere una segunda billetera multifirma para la tesorería corporativa.
El envío de pagos de bitcoins directamente a multisig maximiza la seguridad en todo el flujo de trabajo, pero requiere que dos personas aprueben cada transacción en el intercambio y la tesorería. Como tal, es más adecuado para operaciones mineras más grandes.
«Con multifirma estás pagando tarifas más altas para eliminar el riesgo de contraparte». – Griffin Haby, León de Montaña de Minería
Flujo de trabajo n.º 3: dividir los pagos del grupo de minería
Algunos grupos de minería permiten a los mineros dividir los pagos entre dos o más cuentas. En este flujo de trabajo, mostramos la automatización del proceso de pago para enviar un porcentaje fijo directamente al almacenamiento en frío y el resto a un intercambio para venderlo y cubrir los gastos generales.
Flujo de trabajo n.º 4: pagos del pool de minería enviados a un intercambio
En este flujo de trabajo, bitcoin se extrae directamente en un intercambio. Esto es mucho más conveniente para multas de UTXO y gestión de tarifas, y permite la liquidación inmediata de fondos, pero deja a bitcoin en el estado más vulnerable durante el mayor período de tiempo, con un alto riesgo de contraparte.
Mantener múltiples depósitos de fondos
Incluso dentro de los enfoques de alto nivel mencionados anteriormente para la seguridad de bitcoin, es posible que desee separar aún más las billeteras para fines separados, como distribuciones, gastos operativos o tesorería corporativa. Mantener estos depósitos de bitcoin separados criptográficamente entre sí hará que sea mucho más fácil realizar un seguimiento de su operación desde un punto de vista fiscal y contable, ¡y mucho más fácil garantizar que esos satoshis a largo plazo no se utilicen para gastos generales!
Gestión de tarifas de transacción
Los mineros suelen estar más preocupados por cobrar tarifas de transacción a otros usuarios. Sin embargo, al administrar sus billeteras de minería de bitcoins, también se deben considerar las tarifas que pagan al enviar bitcoins, ya sea a un intercambio, almacenamiento en frío o inversores/socios.
como nosotros descrito en un artículo anterior, las tarifas de transacción de bitcoin dependen de cuán congestionada esté la red de bitcoin en un momento dado y de cuántos datos se procesan en una transacción. Uno de los factores clave detrás del tamaño de los datos de una transacción es la cantidad de UTXO involucrados. nuestro articulo sobre el problema de demasiados UTXO es una buena introducción a las consolidaciones de UTXO, los umbrales de pago y cómo se calculan las tarifas de transacción de bitcoins.
Como minero, existen cuatro formas principales de reducir los costos de transacción:
1. Aumentar los umbrales de pago de los grupos de minería
Si utiliza un grupo de minería y recibe una alta frecuencia de pagos, se generarán muchos UTXO pequeños en su billetera de destino, lo que podría resultar costoso gastar cuando llegue el momento.
Para mitigar esto, puede aumentar el umbral de pago de su grupo para reducir la cantidad de depósitos que se realizan en su billetera (y, por lo tanto, reducir el recuento de UTXO de la billetera). Este método es especialmente útil para mitigar tarifas futuras si dirige sus pagos directamente a una billetera multifirma (que requiere más datos para realizar una transacción que una billetera monofirma).
2. Consolidar manualmente sus UTXO
Puede reducir aún más la cantidad de UTXO en su billetera consolidándolas periódicamente. Este es un proceso relativamente simple; solo necesita crear una transacción que contenga los UTXO que desea consolidar y enviárselos a usted mismo. Puedes aprender más en nuestro artículo que cubre estrategias para gestionar demasiados UTXO.
3. Establece una tarifa baja… y espera
El espacio de bloque está limitado por diseño: cuanto mayor sea la demanda de espacio (mayor cantidad de transacciones), mayores serán las tarifas. Si no necesita que una transacción se procese inmediatamente, considere establecer una tarifa más baja que la recomendada en el momento del envío. Esto hace que la transacción demore más en procesarse, pero puede ayudar a evitar pagar tarifas excesivas durante períodos de alta demanda.
En cualquier momento dado, existe una tarifa mínima que el mempool está dispuesto a aceptar. Normalmente, esto se mantiene entre uno y tres sats/vbyte. Las tarifas actuales se pueden ver fácilmente en la mayoría de los exploradores de bloques, como mempool.espacio.
4. Gasto por lotes
Los mineros que necesitan enviar varios pagos al mismo tiempo pueden reducir las tarifas de transacción enviándolos todos a la vez mediante un método de transacción llamado procesamiento por lotes. Este método de consolidar múltiples pagos se puede realizar con muchas billeteras bitcoin populares (como Núcleo de Bitcoin, electrooh cartera azul) y puede resultar útil para distribuciones de LP o en cualquier otro momento en el que necesite realizar varias transacciones a la vez.
Gestión de claves
Identifique a sus poseedores de claves
Cuando su empresa decida conservar las claves de sus bitcoins, deberá determinar quién en la empresa tendrá básicamente las claves.
El objetivo es distribuir el control sobre las claves y las semillas de manera uniforme. Esto no le da a ninguna persona la capacidad de firmar una transacción o mover bitcoins por su cuenta. La apariencia de esto para su organización dependerá de sus circunstancias específicas, como la cantidad de directores, la cantidad de claves y si la billetera es para almacenamiento a largo plazo o simplemente para distribuir el control sobre los gastos.
En el ejemplo anterior, en el que decidió utilizar 2 de 3 multifirma para la tesorería de bitcoins de su operación minera (normalmente recomendamos esto), puede seleccionar al CEO y al CFO de la empresa para que tengan una clave cada uno, y un socio de custodia colaborativa para mantener presionada la tercera tecla.
Asegure adecuadamente sus billeteras de hardware y frases iniciales
Por lo general, hay dos elementos físicos separados que se deben proteger para cada una de las claves bitcoin de su empresa: una billetera de hardware y una frase inicial. Un elemento crítico de la implementación de un modelo multifirma seguro es la Distribución geográfica de carteras de hardware y frases iniciales. para que ninguna ubicación física sea un punto de falla para su bitcoin.
Las frases iniciales merecen especial atención porque son una copia física y no cifrada de sus claves privadas de bitcoin. debería conserve siempre copias de seguridad de las frases iniciales de sus claves para reducir la dependencia de carteras de hardware a veces delicadas.
La ubicación de las carteras de hardware y las frases iniciales solo deben ser conocidas por las personas que se esperan que proporcionen firmas de transacciones para mover bitcoins. Tenga en cuenta: al almacenar y proteger estos elementos, es posible que desee asegurarse de que ninguna persona de su organización haya visto o conozca la ubicación de las carteras de hardware o las frases iniciales necesarias para gastar, de modo que ninguna persona pueda comprometer su tesorería de bitcoins. .
Mantenimiento de llaves continuo
clave de higiene
Una vez que haya almacenado correctamente sus carteras de hardware y sus frases iniciales, existen algunas prácticas recomendadas que deben observar para mantener el dispositivo y los datos del dispositivo en buen estado de funcionamiento:
- Mantenga el firmware actualizado: esto debe hacerse aproximadamente dos o tres veces al año para garantizar que sus billeteras de hardware tengan la mejor seguridad, la funcionalidad más nueva y funcionen para firmar transacciones cuando sea necesario.
- Realice comprobaciones clave: a intervalos regulares, verifique que sus billeteras de hardware funcionen y verifique la seguridad física de sus frases iniciales. Recomendamos que esto se haga aproximadamente cuatro veces al año.
Cambiar los titulares de las llaves
Cuando un titular de clave abandona su operación minera, siempre debe reemplazar su clave lo antes posible. No se limite a entregar la llave antigua a un nuevo poseedor de llaves; Eso sería un posible agujero de seguridad. Incluso si se puede confiar en el poseedor de la clave original y dejarlo en buen estado, reemplazar la clave reduce el riesgo de que se realicen o intenten firmas no autorizadas en el futuro.
Clave de reemplazo
Para reemplazar una clave, necesitará que el nuevo titular de la clave genere una nueva clave (si usa multifirma), cree una nueva billetera multifirma con el nuevo quórum y luego (con cuidado) envíe todos los bitcoins de la empresa a la nueva billetera.
Si utiliza custodia colaborativa con Unchained Capital, nuestra plataforma puede guiarlo de manera segura a través del proceso de reemplazo de claves. Si no utiliza un socio colaborador, le recomendamos tener a alguien técnico disponible para ayudar con el proceso.
- Para los clientes de Unchained Capital que necesitan ayuda con el reemplazo de claves, comuníquese con su gerente de cuenta dedicado o servicios al cliente.
- Si no está seguro de si necesita o no realizar un reemplazo de clave, o si desea aprender cómo funcionan técnicamente los reemplazos de claves para multifirma, puede consultar este articulo.
Otras consideraciones
Minería e impuestos de Bitcoin
Los mineros de Bitcoin son responsables de comprender y cumplir las normas fiscales locales y federales. Los impuestos y la contabilidad relacionados con la minería de bitcoins están fuera del alcance de esta guía, pero son consideraciones relevantes y usted debe consultar con un contador o profesional de impuestos para obtener más información.
Para los mineros con sede en EE.UU. UU., el jefe legal de Unchained, Jeff Vandrew, abordó brevemente el tema de la minería y los impuestos en su artículo que cubre lo que necesita saber sobre la minería de bitcoins, las cuentas IRA y los impuestos:
Si un contribuyente obtiene bitcoins a través de la minería, debe reconocer ingresos por el monto del valor justo de mercado en términos de dólares estadounidenses del bitcoin recibido en la fecha de recepción. Dichos ingresos reconocidos están sujetos al impuesto sobre la renta a las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. Además del impuesto sobre la renta, el contribuyente también puede estar sujeto al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
vendedor de bitcoins
Si necesita convertir bitcoins a su moneda local para pagar facturas, impuestos o cubrir gastos generales, es posible que desee acelerar el proceso configurando una cuenta de cambio y vinculando una cuenta bancaria activa. Algunos intercambios pueden tardar días o semanas en aprobar nuevas cuentas, así que planifique en consecuencia, especialmente si tiene una fecha límite como el pago de una factura, nómina o impuestos.
Unchained Capital puede ayudar a facilitar la compra o venta de bitcoins directamente hacia o desde una bóveda multifirma, dentro de ciertos límites, para empresas e individuos en los EE.UU. UU. que residen en un estado donde nuestra mesa de operaciones está activa.
Garantizar su bitcoin
Asegurar su bitcoin con un socio de custodia colaborativa como Unchained Capital significa que puede usar fácilmente ese bitcoin para acceder a liquidez para reinvertir en sus operaciones mineras, sin tener que vender su bitcoin. Para obtener información más detallada sobre los préstamos garantizados con bitcoins, visite desencadenado.com/loans.
Deja que Unchained Capital sea tu guía
Ya sea que se trate de la abrumadora tarea de administrar tarifas, consejos sobre cómo estructurar su flujo de trabajo de custodia de bitcoins o acceder a una mesa de operaciones para comprar y vender bitcoins, estamos aquí para ayudarle. Nuestro bóvedas multifirma para empresas brinde a su organización control total sobre sus bitcoins y, al mismo tiempo, proporcione un socio confiable para guiarlo a usted ya su equipo a través de la configuración y ayudarlo con el reemplazo de claves y la recuperación de la billetera cuando sea necesario.
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Desencadenado es el socio oficial de custodia colaborativa de EE. UU. de Bitcoin Magazine y un patrocinador integral del contenido relacionado publicado a través de Bitcoin Magazine. Para obtener más información sobre los servicios ofrecidos, los productos de custodia y la relación entre Unchained y Bitcoin Magazine, visite nuestro sitio web.