En Nigeria, fintech Las empresas advierten a sus usuarios que no utilicen sus cuentas para transacciones de criptomonedas o se enfrenten a sanciones severas durante los esfuerzos del país por regular legalmente su criptomoneda. Empresas de tecnología financiera con sede en Nigeria, como Moniepoint, PalmPay y Paga, han informado a sus clientes que sus cuentas podrían bloquearse si facilitan transacciones criptográficas. Esta situación surgió después de que el Banco Central de Nigeria dejó de aceptar nuevos clientes en algunos bancos nuevos, incluido Moniepoint.
¿Qué dijeron las advertencias?¿Qué más había en la circular?Prohibición de instituciones financieras
¿Qué dijeron las advertencias?
El 2 de mayo de 2024, Moniepoint notificó a sus clientes que «de acuerdo con las regulaciones del CBN, cerraremos las cuentas de cualquier persona que realice transacciones con criptomonedas u otras criptomonedas y compartiremos sus datos con las autoridades pertinentes».
Esta notificación indica un cambio en los planos del CBN para levantar la prohibición de las criptomonedas introducidas en 2021. Una circular del CBN publicada en diciembre de 2023 ordenó al banco central que facilitara el proceso de apertura de cuentas para financiero instituciones, proporcionar servicios de conciliación acordados y mediar para empresas que se ocupan de transacciones de criptoactivos.
¿Qué más había en la circular?
La circular de diciembre también reemplazó las circulares de 2017 y 2021, cambiando las regulaciones que restringían a los bancos y otras instituciones financieras operar cuentas para proveedores de servicios de criptomonedas. Un cliente de PalmPay, conocido como Usuario X, declaró que su cuenta estaba congelada y que solo se desbloquearía si firmaba un acuerdo para evitar transacciones criptográficas.
Paga también envió un correo electrónico a sus clientes indicando que CBN había obtenido la licencia y se comprometía a cumplir con todas las regulaciones:
«De acuerdo con la circular del CBN, nos gustaría recordarles que no se permiten transacciones o facilitación de transacciones en criptomonedas y otros criptoactivos».
La circular a la que Paga se remonta a 2017 y advierte a los bancos y otras instituciones financieras sobre sus relaciones con los clientes que operan en criptobolsas y criptomonedas.
Prohibición de instituciones financieras
Un informe anterior afirmaba que el CBN había emitido una directiva para todos los bancos e instituciones financieras. Esta directiva identificó a personas u organizaciones que realizan transacciones con intercambios de criptomonedas y exigió que estas cuentas se colocaran bajo una instrucción de «Sin deuda» durante seis meses. Sin embargo, el CBN negó este informe.
La circular también establece que las instituciones financieras reguladas que se ocupan de criptomonedas o facilitan pagos para intercambios de criptomonedas tienen prohibido realizar transacciones.
Descarga de responsabilidad: La información contenida en este artículo no constituye asesoramiento de inversión. Los inversores deben ser conscientes de que las criptomonedas conllevan una alta volatilidad y, por tanto, riesgos, y deben realizar su propia investigación.