En un tweet reciente, el líder empresarial e inversor Jake Claver enfatizado la necesidad crítica de estrategias efectivas de gestión patrimonial después de las corridas alcistas de los activos digitales.
Criptomonedas como XRPXLM, HBAR, ALGO, ADA y XDC continúan generando retornos sustanciales para sus tenedores, Claver describió un marco integral para salvarguardar y hacer crecer la riqueza después de la apreciación de los precios.
A continuación se muestra un análisis de las estrategias clave que propuestas, destinadas a ayudar a las personas a prepararse para las complejidades de la gestión patrimonial en la era digital:
Creación de un equipo de gestión patrimonial: La primera recomendación de Claver es establecer un equipo de profesionales, que incluya un abogado, un contador público certificado y un asesor patrimonial.
Este equipo sirve como base para la toma de decisiones informadas y garantiza que el individuo esté preparado legal y financieramente para las responsabilidades que conlleva una riqueza significativa.
Una vez formado el equipo, Claver aconseja informar a los familiares cercanos en una secuencia estructurada para mantener la transparencia y el control.
Creación de un comité de patrimonio personal: Para lograr un equilibrio entre la planificación estratégica y el mantenimiento de relaciones sanas, Claver sugiere formar un comité de patrimonio personal.
Este comité reúne una junta de asesores para brindar orientación objetiva, una junta familiar para abordar los intereses familiares y alinearlos con los objetivos financieros, y un equipo profesional para manejar las operaciones diarias e implementar la estrategia de gestión patrimonial.
Al integrar estos elementos, la estructura garantiza una toma de decisiones eficiente y al mismo tiempo minimiza los conflictos potenciales entre las partes interesadas.
Apoyar a la familia y establecer límites: Al apoyar económicamente a los miembros de la familia, Claver recomienda priorizar las donaciones sobre los préstamos para evitar tensiones innecesarias en las relaciones. Las donaciones deben documentarse utilizando el formulario 709 del IRS y aprovechar la exención vitalicia del impuesto sobre donaciones de $13,6 millones. Los límites claros y la documentación adecuada son esenciales para mantener la confianza y garantizar la sostenibilidad de la riqueza.
En los casos en que los familiares busquen inversiones en sus proyectos comerciales, Claver aconseja establecer un proceso formal. Las propuestas deben incluir planos de negocios detallados y ser revisados por el comité financiero. Esto garantiza que las decisiones se basen en méritos y no en consideraciones emocionales.
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– TimesTabloid (@TimesTabloid1) 15 de julio de 2023
Estructuras fiduciarias avanzadas para tenedores de activos de alto valor: Para las personas que poseen más de 20 millones de dólares en activos digitales, las estructuras fiduciarias avanzadas son esenciales. Claver destaca la importancia de los Fideicomisos de Protección de Activos para proteger la riqueza de acreedores y reclamaciones legales, mientras que las LLC internas y externas pueden gestionar exitosamente el crédito y las operaciones.
La incorporación de C-Corporations permite una gestión eficiente y los fideicomisos de vida dual brindan mayor seguridad a los cónyuges. Juntas, estas estructuras mejoran la eficiencia fiscal y la protección de activos, ofreciendo tranquilidad a los tenedores de patrimonio.
Por qué Wyoming es una jurisdicción preferida: Wyoming es uno de los principales destinos para activos digitales protección debida a sus estrictas leyes de privacidad, privilegio abogado-cliente, ausencia de impuestos estatales y bajos costos de mantenimiento. Claver destaca la importancia de establecer estructuras protectoras en jurisdicciones como Wyoming antes de que los activos se revaloricen significativamente.
Calendario y flexibilidad: El tiempo juega un papel crucial en la gestión patrimonial. Claver sugiere establecer estructuras con anticipación y considerar un año fiscal que finalice el 30 de septiembre en lugar del 31 de diciembre para aumentar la flexibilidad. Colaborar con profesionales que puedan adaptarse a los mercados cambiantes y las circunstancias personales es vital para el éxito a largo plazo.
Claver concluye con un mensaje claro: empezar a planificar con antelación. Es esencial establecer estructuras protectoras y formar un equipo de gestión patrimonial antes de que los activos se revaloricen. Un enfoque personalizado, diseñado con la ayuda de profesionales legales y fiscales, es clave para navegar eficazmente las complejidades de la riqueza de los activos digitales.
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